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 号: 00313424x/201811-00014  信息分类: 三大“攻坚战”解读
 内容分类: 综合政务,公民,公告,其他  发文日期: 2018-11-05
发布机构: 望江县人民政府(政府办)  生成日期: 2018-11-05
 生效日期:  废止时间:
称: 人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》

人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》

文章来源: 望江县人民政府(政府办)发表时间:2018-11-05 11:27 责任编辑: 望江县人民政府(政府办)
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一、《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》出台背景

  2015年7月,中国人民银行等十个部门联合印发《关于促进互联网金融健康发展的指导意见?#32602;?#38134;发〔2015〕221号),?#39749;?#30001;人民银行牵头负责对从业机构履行反洗钱义务进行监管,并制定相关监管细则。2016年4月,国务院办公厅下发《互联网金融风险专项整治工作实施方案》。整治工作开展以来,互联网金融总体风险水平显著下降,监管机制及制度逐步完善。但?#29301;?#20114;联网金融领域风险防范和化解任务?#28304;?#20110;攻坚阶段。为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,切实预防洗钱和恐怖融资活动,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)?#32602;?#20197;?#24405;?#31216;《管理办法?#32602;?/p>

  二、《管理办法》出台主要目的

  一是建立监督管理与?#26376;?#31649;理相结合的反洗钱监管机制。?#39749;分?#22269;人民银行、国务院有关金融监督管理机构协同监管和互金协会?#26376;?#31649;理相结合,做到履?#26696;?#26377;侧重,工作相互配合。同?#20445;?#20805;分发挥互金协会和其他行业?#26376;?#32452;织的管理作用,借助?#26376;?#32452;织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升监管?#34892;?#24615;。二是建立对全行业实?#35270;行?#30340;框架性监管规则。《管理办法》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。同?#20445;魅?#30001;互金协会协调其他行业?#26376;?#32452;织制定行业规则,实现监管和?#26376;?#31649;理的?#34892;?#34900;?#21360;?/p>

  三、《管理办法?#20998;?#35201;内容

  《管理办法?#20998;?#35201;从以下方面规?#35835;?#20114;联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作:

  (一)?#39749;肥视?#33539;围。该办法?#35270;?#20110;在中华人民共和国境内经有权部门批准或者备案设立的,依法经营互联网金融业务的机构。

  (二)规定基本义务。一是建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。从业机构应当遵循风险为本方法,根据法律法规、规章、规范性文件和行业规则,制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。二是?#34892;?#36827;行客户身份识别。从业机构应当按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则,收集必备要素信息,利用从可?#23458;?#24452;、以可靠方式获取的信息或数据,采取合理措施识别、?#25628;?#23458;户真实身份,确定并适时调整客户风险等级。对于先前获得的客户身份资?#27927;?#30097;的,应当重新识别客户身份。三是提交大额和可疑交易报告。从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度,建立健全大额交易和可疑交易监测系统,自定义交易监测标准和客户行为监测方案,基于合理怀疑报告可疑交易。四是开展涉恐名单监控。从业机构应当对涉恐名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易报告,并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施。五是保存客户身份资料和交?#20934;?#24405;。从业机构应当妥善保存开展反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料,确保能够完整重?#32622;勘式?#26131;,确保相关工作可追溯。

  (三)确立监管职责。《管理办法》规定从业机构应当依法接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的现场检查、非现场监管和反洗钱调查,依法配合国务院有关金融监督管理机构及其派出机构的监督管理。在监管处罚方面,《管理办法》规定从业机构违反本办法的,由中国人民银行及其分支机构、国务院有关金融监督管理机构及其派出机构责令限期整改,依法予?#28304;?#32602;。从业机构违反相关法律、行政法规、规章以及本办法规定,涉嫌犯罪的,移?#36864;?#27861;机关依法追究刑事责任。

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